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資産報告【2019年12月】

こんにちは。bantyuです。

 

2019年12月の資産報告を行いたいと思います。

※2019年5月から始めたFXの資産は含んでおりません。

現在の評価額合計

2,327,765円(2019年11月) → 2,3263,485円(2019年12月)

  • 総投資額:5,316,545円
  • 評価額:2,363,485円
  • 損益:-2,953,060
  • 損益率:-55.54%

 

最近は、毎月つみたてNISAの50,000円分しか投資していませんのでほとんど変動がありません。

FXの方にかなり資金を移動させてしまった為、投信の額が少なくなっています。

 

FXの方が順調ですが、余剰資金が出来たら米国のETFを購入していきたいと思ってます。

候補としては、以下の3つ。

  • バンガード米国高配当株ETF(VYM)
  • iシェアーズ コア米国高配当株 ETF(HDV)
  • SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF(SPYD)

高配当ETFが中心です。配当金だけで生活出来るようになるのが夢。

 

尚、2019年の報告は今回が最後ですが、次回2020年1月分以降の投資結果報告では、ソーシャルレンディングと仮想通貨を削除して一新しようと思います。

もうこの2つに関してはほとんど見てないですしね。

大きな損失を出してしまった失敗は過去のものと受け止め、前進あるのみ。

 

現在のアセットアロケーション

資産クラス 評価額 資産比率
先進国株 1,205,281円 51.0%
ソーシャルレンディング 1,086,515円 45.97%
仮想通貨 71,689円 3.03%

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目標アセットアロケーション

資産クラス 資産比率
先進国株 95%
ソーシャルレンディング 0%
仮想通貨 5%

 

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新興国株も不必要と思い、先進国株だけに絞りました。

ソーシャルレンディングと仮想通貨の目標比率は大幅に下げました。(2019年10月4日調整)

これらは今までの経験からかなりリスクが高いので、全力で保有するのは危険です。

仮想通貨はゴミみたいな物しか持ってませんが、この先もう買い増しはしないと思います。

ソーシャルレンディングはこの先だいぶ不透明なところがあるので、撤退を予定しています。長期間資金がロックされてしまうのも痛い。

ただし現在投資している案件ほとんどが延滞を起こしており、元金も帰ってくるか不明な状態です。

 

アセットアロケーションを計算するならmyINDEXさんのサイトがおすすめです。

 

ポートフォリオと資産推移

ポートフォリオに含まれている銘柄と資産の推移です。

【ポートフォリオ】

 

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現在の保有資産の詳細(ポートフォリオ)は上のようになっています。

 

【運用結果】

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仮想通貨での損失が酷いですねえ・・・

-300万はさすがにつらいです。

 

2019年投資方針

【投資信託】

楽天クレジットカード払いで1%のポイント還元があるので、5万円積み立てていましたが、一旦ストップしました。

理由としては、楽天証券と楽天銀行のマネーブリッジ設定で、つみたてNISAの毎日つみたてを行うと、ハッピープロブラムによってポイントが入ったり、スーパーVIPになれたりしたのですが改悪されたためです。

ですのでつみたてNISAをクレカ払いに変更しました。

 

【つみたてNISA】

SBI証券から楽天証券へNISA口座の移管が完了しました。

年間40万円の枠を目一杯使用するため、これから毎月33,000円程度を目処に積み立てていきたいと思っています。

今年いっぱいは楽天クレジットカードでの支払で月50,000円分を積み立てます。

(年の途中からつみたてNISA始めたので増額設定をしています。)

 

口座変更についての記事はコチラ↓

https://bantyu.com/2019/04/27/post-1807/

 

 

【iDeCo】

老後の自分年金として積み立てを続けています。

節税効果も魅力的なのですが、海外から戻ったあとiDeCoを開始したのと、また海外赴任となってしまった為、日本での税金の免除はありません。(税金は海外で収めています。)

会社員ではMAX額の23,000円を投資しています。

※2019年7月より拠出停止されてしまっています。

 

【ソーシャルレンディング】

2018年はmaneo系の業者で遅延が多数発生しました。

私もかなり被弾しています。撤退予定です。

下記は延滞中の金額。

  • グリーンインンフラレンディング(10万円投資分)
  • ガイアファンディング(20万円投資分)
  • キャッシュフローファイナンス(20万円投資分)
  • クラウドリース(15万円投資分)

合計65万円分

maneoから定期的に送られてくるメールを見ると、どの案件も進捗があまり進んでおらず、元本が返ってくる可能性が極めて低いと感じます。

高い勉強代と思って諦めるしかないのか・・・。悔しいですね。

グリフラは投資家の資金を勝手に流用したりとさらにひどいことになっているようです。

 

※2019年8月にクラウドリースから5万円分返ってきました。

これからどうなることやら。

 

【WealthNavi】

手数料1%はやはり高く、自分で投信を積み立てたほうがいいという結論に至り解約しました。

↓以下、解約時の記事。

https://bantyu.com/2019/05/31/post-1879/

 

【仮想通貨】

2019年6月21日、ついにXRPを売却しました。

ほぼ300万円の損失確定となってしましましたが、このまま持っていても上昇が見込めないので仕方なかったかなと思います。

今後はよほどのことがない限り、仮想通貨へ投資することは無いと思います。

https://bantyu.com/2019/06/21/post-1966/

 

【FX】

仮想通貨の負けを取り戻すため、再起をかけてFXを始めました。

といっても裁量では無理なんで、自動売買です。

今の所、結構順調に来ていますのでFXメインの運用に切り替えようと思ってます。

https://bantyu.com/2019/05/18/post-1854/

 

 

積立について

ちなみに毎月の積立金額は以下のようになっています。計50,000円を積み立てています。

  • 投資信託:一時停止
  • つみたてNISA:33,000円
  • iDeCo:停止

 

それではごきげんよう。

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