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資産報告【2019年6月】

こんにちは。bantyuです。

 

2019年6月の資産報告を行いたいと思います。

 

現在の評価額合計

4,169,132円(2019年5月) → 3,479,622円(2019年6月)

  • 総投資額:6,422,096円
  • 評価額:3,479,622円
  • 損益:-2,952,474
  • 損益率:-45.82%

 

仮想通貨の大半を占めていたXRPを全部売却しました。

このまま持ってても価格はそうそう上がらないと判断しました。

損失が300万円確定です。。

https://bantyu.com/2019/06/21/post-1966/

 

XRPを売却したお金はFXに当てています。

 

なんかいろいろと方向性が変わってきている今日このごろです。

投資信託の積み立てだけはなんとしても続けていこう。

 

現在のアセットアロケーション(全体)

資産クラス 評価額 資産比率
国内株 \225,179 6.47%
先進国株 \1,649,994 47.42%
新興国株 \193,660 5.57%
先進国REIT \135,682 3.90%
ソーシャルレンディング \1,129,062 32.45%
仮想通貨 \146,045 4.20%

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目標アセットアロケーション(全体)

資産クラス 資産比率
国内株 2.5%
先進国株 66.67%
新興国株 4.17%
先進国REIT 1.67%
ソーシャルレンディング 5.0%
仮想通貨 20.0%

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ソーシャルレンディングや仮想通貨を、セットアロケーションに含めるべきかどうか、いろいろと悩みましたが、全資産の保有割合ということで私は含めることにしました。

国内株~REITまでの上4項目はインデックス投資の部分なのできちんと考えましたが、下2項目の割合は結構適当です。

ソーシャルレンディングと仮想通貨の目標比率は大幅に下げました。(2019年6月6日調整)

これらは今までの経験からかなりリスクが高いので、全力で保有するのは危険です。

 

仮想通貨はほぼ売却してしまったのでまた比率を考えないといけませんね。(2019年7月7日現在)

 

アセットアロケーションを計算するならmyINDEXさんのサイトがおすすめです。

 

現在のアセットアロケーション(投信)

資産クラス 評価額 資産比率
国内株 ¥225,179 10.21%
先進国株 ¥1,518,115 74.85%
新興国株 ¥193,660 8.78%
先進国REIT ¥135,682 6.15%

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上記は投資信託の部分を抜粋した割合です。

 

目標アセットアロケーション(投信)

資産クラス 資産比率
国内株 3.33%
先進国株 88.89%
新興国株 5.56%
先進国REIT 2.22%

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先進国株中心のアセットとなっています。(2019年6月6日調整)

当初は国内株と新興国株の割合をもう少し多く設定していましたが、長期経済成長の観点から見ると先進国株(特に米国)に投資するのが良いと考え、先進国株比率を上げました。

 

ポートフォリオと資産推移

ポートフォリオに含まれている銘柄と資産の推移です。

【ポートフォリオ】

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現在の保有資産の詳細(ポートフォリオ)は上のようになっています。

 

【運用結果】

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仮想通貨での損失が酷いですねえ・・・

-300万はさすがにつらいです。

 

2019年投資方針

【投資信託】

楽天クレジットカード払いで1%のポイント還元があるので、5万円積み立てていましたが、一旦ストップしました。

理由としては、楽天証券と楽天銀行のマネーブリッジ設定で、つみたてNISAの毎日つみたてを行うと、ハッピープロブラムによってポイントが入ったり、スーパーVIPになれたりしたのですが改悪されたためです。

ですのでつみたてNISAをクレカ払いに変更しました。

 

【つみたてNISA】

SBI証券から楽天証券へNISA口座の移管が完了しました。

年間40万円の枠を目一杯使用するため、これから毎月33000円程度を目処に積み立てていきたいと思っています。

今年いっぱいは楽天クレジットカードでの支払で月50,000円分を積み立てます。

(年の途中からつみたてNISA始めたので増額設定をしています。)

 

口座変更についての記事はコチラ↓

https://bantyu.com/2019/04/27/post-1807/

 

 

【iDeCo】

老後の自分年金として積み立てを続けています。

節税効果も魅力的なのですが、海外から戻ったあとiDeCoを開始したのと、また海外赴任となってしまった為、日本での税金の免除はありません。(税金は海外で収めています。)

会社員ではMAX額の23,000円を投資しています。

 

【ソーシャルレンディング】

2018年はmaneo系の業者で遅延が多数発生しました。

私もかなり被弾しています。少しずつ返済計画など出てきている業者はありますが、まだまだ信用出来ないので、しばらく投資は控える方針です。

下記は延滞中の金額。

  • グリーンインンフラレンディング(10万円投資分)
  • ガイアファンディング(20万円投資分)
  • キャッシュフローファイナンス(20万円投資分)
  • クラウドリース(20万円投資分)

合計70万円分

maneoから定期的に送られてくるメールを見ると、どの案件も進捗があまり進んでおらず、元本が返ってくる可能性が極めて低いと感じます。

高い勉強代と思って諦めるしかないのか・・・。悔しいですね。

グリフラは投資家の資金を勝手に流用したりとさらにひどいことになっているようです。

 

【WealthNavi】

手数料1%はやはり高く、自分で投信を積み立てたほうがいいという結論に至り解約しました。

↓以下、解約時の記事。

https://bantyu.com/2019/05/31/post-1879/

 

【仮想通貨】

2019年6月21日、ついにXRPを売却しました。

ほぼ300万円の損失確定となってしましましたが、このまま持っていても上昇が見込めないので仕方なかったかなと思います。

https://bantyu.com/2019/06/21/post-1966/

 

【FX】

仮想通貨の負けを取り戻すため、再起をかけてFXを始めました。

といっても裁量では無理なんで、自動売買です。

今の所、結構順調に来ていますのでFXメインの運用に切り替えようと思ってます。

https://bantyu.com/2019/05/18/post-1854/

 

 

積立について

ちなみに毎月の積立金額は以下のようになっています。計73,000円を積み立てています。

  • 投資信託:一時停止
  • つみたてNISA:50,000円
  • iDeCo:23,000円

 

それではごきげんよう。

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