資産報告【2019年5月】

こんにちは。bantyuです。

2019年5月の収支報告を行いたいと思います。

スポンサーリンク

現在の評価額合計

4,879,273円(2019年4月) → 4,169,132円(2019年5月)

  • 総投資額:7,191,410円
  • 評価額:4,169,132円
  • 損益:-3,022,278
  • 損益率:-42.03%

仮想通貨のおかげでまだまだ含み損が酷いですが、投資信託をメインに淡々と積み立てていきます。

今月は2年間続けたウェルスナビを解約しました。

解約したお金でFXの自動売買を開始しました。リスクは高いですが、今のところ利益が出ています。

【FX】自動売買EA検証【30万円運用】
こんにちは、bantyuです。 仮想通貨の相場が少し回復してきていますが、私の手持ち通貨はあまり上昇しておらず...

なんかいろいろと方向性が変わってきている今日このごろです。

投資信託の積み立てだけはなんとしても続けていこう。

現在のアセットアロケーション(全体)

資産クラス 評価額 資産比率
国内株 \215,684 5.17%
先進国株 \1,507,030 36.15%
新興国株 \178,385 4.28%
先進国REIT \133,206 3.20%
ソーシャルレンディング \1,127,769 27.05%
仮想通貨 \1,007,058 24.16%

※画像クリックで拡大

目標アセットアロケーション(全体)

資産クラス 資産比率
国内株 2.5%
先進国株 66.67%
新興国株 4.17%
先進国REIT 1.67%
ソーシャルレンディング 5.0%
仮想通貨 20.0%

※画像クリックで拡大

ソーシャルレンディングや仮想通貨を、セットアロケーションに含めるべきかどうか、いろいろと悩みましたが、全資産の保有割合ということで私は含めることにしました。

国内株~REITまでの上4項目はインデックス投資の部分なのできちんと考えましたが、下2項目の割合は結構適当です。

ソーシャルレンディングと仮想通貨の目標比率は大幅に下げました。(2019年6月6日調整)

これらは今までの経験からかなりリスクが高いので、全力で保有するのは危険です。

アセットアロケーションを計算するならmyINDEXさんのサイトがおすすめです。

現在のアセットアロケーション(投信)

資産クラス 評価額 資産比率
国内株 ¥227,150 11.44%
先進国株 ¥1,518,115 76.46%
新興国株 ¥105,029 5.29%
先進国REIT ¥135,183 6.81%

※画像クリックで拡大

上記は投資信託の部分を抜粋した割合です。

新興国株の投信を売却したので少しバランスが崩れています。

目標アセットアロケーション(投信)

資産クラス 資産比率
国内株 3.33%
先進国株 88.89%
新興国株 5.56%
先進国REIT 2.22%

※画像クリックで拡大

先進国株中心のアセットとなっています。(2019年6月6日調整)

当初は国内株と新興国株の割合をもう少し多く設定していましたが、長期経済成長の観点から見ると先進国株(特に米国)に投資するのが良いと考え、先進国株比率を上げました。

ポートフォリオと資産推移

ポートフォリオに含まれている銘柄と資産の推移です。

【ポートフォリオ】

※画像クリックで拡大

現在の保有資産の詳細(ポートフォリオ)は上のようになっています。

【運用結果】

※画像クリックで拡大

含み損が酷いですねえ・・・

-300万はさすがにつらいです。

2019年投資方針

【投資信託】

淡々と毎月の積み立てを継続します。

投資の中ではこの投資信託が核になってくるので。

アセットアロケーションによって投資額は少し変動させていますが、最低でも5万円以上は積み立てていきます。

【つみたてNISA】

SBI証券から楽天証券へNISA口座の移管が完了しました。

これから毎月33000円程度を目処に積み立てていきたいと思っています。

口座変更についての記事はコチラ↓

【つみたてNISA】SBI証券から楽天証券へ口座変更完了!!
こんにちは、bantyuです。 なにやら楽天証券のつみたてNISAでポイントがザクザク手に入ると聞いて、SBI証券から口座を変...

【iDeCo】

老後の自分年金として積み立てを続けています。

節税効果も魅力的なのですが、海外から戻ったあとiDeCoを開始したのと、また海外赴任となってしまった為、日本での税金の免除はありません。(税金は海外で収めています。)

会社員ではMAX額の23,000円を投資しています。

【ソーシャルレンディング】

2018年はmaneo系の業者で遅延が多数発生しました。

私もかなり被弾しています。少しずつ返済計画など出てきている業者はありますが、まだまだ信用出来ないので、しばらく投資は控える方針です。

下記は延滞中の金額。

  • グリーンインンフラレンディング(10万円投資分)
  • ガイアファンディング(20万円投資分)
  • キャッシュフローファイナンス(20万円投資分)
  • クラウドリース(20万円投資分)

合計70万円分

maneoから定期的に送られてくるメールを見ると、どの案件も進捗があまり進んでおらず、元本が返ってくる可能性が極めて低いと感じます。

高い勉強代と思って諦めるしかないのか・・・。悔しいですね。

【WealthNavi】

手数料1%はやはり高く、自分で投信を積み立てたほうがいいという結論に至り解約しました。

↓以下、解約時の記事。

2年続けたウェルスナビを解約!
こんにちは、bantyuです。 いままで毎月積み立てを続けていたウェルスナビを解約しました。 ロボアドバイザーという新し...

【仮想通貨】

投資額合計:4,129,487円 → 現在:1,007,058円

マイナス約312万円です。私の3年分の貯金額くらいのマイナスです。

現在の一番の悩みのタネです。

積立について

ちなみに毎月の積立金額は以下のようになっています。計106,000円を積み立てています。

  • 投資信託:50,000円
  • つみたてNISA:33,000円
  • iDeCo:23,000円

それではごきげんよう。

スポンサーリンク

シェアする

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

フォローする