資産報告【2019年4月】

こんにちは。bantyuです。

2019年4月の収支報告を行いたいと思います。

投資信託は順調です。

ビットコインの価格が上がってきましたが、私が持っているアルトコインは下落しており、トータルの損益的には3月とあまり変わらない感じです。

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現在の評価額合計

4,506,800円(2019年3月) → 4,879,273円(2019年4月)

  • 総投資額:7,989,909円
  • 評価額:4,879,273円
  • 損益:-3,110,636
  • 損益率:-38.93%

仮想通貨のおかげでまだまだ含み損が酷いですが、投資信託をメインに淡々と積み立てていきます。

現在のアセットアロケーション(全体)

資産クラス 評価額 資産比率
国内株 ¥227,150 4.66%
先進国株 ¥1,518,115 31.11%
新興国株 ¥105,029 2.15%
先進国REIT ¥135,183 2.77%
ソーシャルレンディング ¥1,125,548 23.07%
WealthNavi ¥790,096 16.19%
仮想通貨 ¥978,152 20.05%

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目標アセットアロケーション(全体)

資産クラス 資産比率
国内株 3.33%
先進国株 31.11%
新興国株 4.44%
先進国REIT 1.11%
ソーシャルレンディング 20.0%
WealthNavi 10.0%
仮想通貨 30.0%

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ソーシャルレンディングや暗号通貨を、セットアロケーションに含めるべきかどうか、いろいろと悩みましたが、全資産の保有割合ということで私は含めることにしました。

国内株~REITまでの上4項目はインデックス投資の部分なのできちんと考えましたが、下3項目の割合は結構適当です。

アセットアロケーションを計算するならmyINDEXさんのサイトがおすすめです。

現在のアセットアロケーション(投信)

資産クラス 評価額 資産比率
国内株 ¥227,150 11.44%
先進国株 ¥1,518,115 76.46%
新興国株 ¥105,029 5.29%
先進国REIT ¥135,183 6.81%

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上記は投資信託の部分を抜粋した割合です。

新興国株の投信を売却したので少しバランスが崩れています。

目標アセットアロケーション(投信)

資産クラス 資産比率
国内株 8.33%
先進国株 77.78%
新興国株 11.11%
先進国REIT 2.78%

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先進国株中心のアセットとなっています。(2018年11月13日調整)

当初は国内株と新興国株の割合をもう少し多く設定していましたが、長期経済成長の観点から見ると先進国株(特に米国)に投資するのが良いと考え、先進国株比率を上げました。

ポートフォリオと資産推移

【ポートフォリオ】

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現在の保有資産の詳細(ポートフォリオ)は上のようになっています。

【運用結果】

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含み損が酷いですねえ・・・

-311万はさすがにつらいです。

2019年投資方針

【投資信託】

淡々と毎月の積み立てを継続します。

投資の中ではこの投資信託が核になってくるので。

アセットアロケーションによって投資額は少し変動させていますが、最低でも5万円以上は積み立てていきます。

【つみたてNISA】

SBI証券から楽天証券へNISA口座の移管が完了しました。

これから毎月33000円程度を目処に積み立てていきたいと思っています。

口座変更についての記事はコチラ↓

【つみたてNISA】SBI証券から楽天証券へ口座変更完了!!
こんにちは、bantyuです。 なにやら楽天証券のつみたてNISAでポイントがザクザク手に入ると聞いて、SBI証券から口座を変...

【iDeCo】

老後の自分年金として積み立てを続けています。

節税効果も魅力的なのですが、海外から戻ったあとiDeCoを開始したのと、また海外赴任となってしまった為、日本での税金の免除はありません。(税金は海外で収めています。)

会社員ではMAX額の23,000円を投資しています。

【ソーシャルレンディング】

2018年はmaneo系の業者で遅延が多数発生しました。

私もかなり被弾しています。少しずつ返済計画など出てきている業者はありますが、まだまだ信用出来ないので、しばらく投資は控える方針です。

下記は延滞中の金額。

  • グリーンインンフラレンディング(10万円投資分)
  • ガイアファンディング(20万円投資分)
  • キャッシュフローファイナンス(15万円投資分)
  • クラウドリース(20万円投資分)

合計65万円分

maneoから定期的に送られてくるメールを見ると、どの案件も進捗があまり進んでおらず、元本が返ってくる可能性が極めて低いと感じます。

高い勉強代と思って諦めるしかないのか・・・。悔しいですね。

【WealthNavi】

12月の株価暴落でマイナスが出ていましたが回復してきて利益が出てきました。

含み益で一喜一憂するのは良くないですが、やはり積み立ては最強ですね。

毎月2万円投資していきます。

【仮想通貨】

投資額合計:4,368,519円 → 現在:978,152円

マイナス約339万円です。私の3年分の貯金額くらいのマイナスです。

現在の一番の悩みのタネです。

ストレスでまたXRP15万円分NEM10万円分を買い増ししてしまいました。

んで、私が買った直後にテザーの損失隠蔽疑惑で大幅下落があり萎えています。

何をやってるんだか・・・;

完全な病気です。。。いい加減やめにしなければ。。

積立について

ちなみに毎月の積立金額は以下のようになっています。計93,000円を積み立てています。

  • 投資信託:50,000円
  • iDeCo:23,000円
  • WealthNavi:20,000円

それではごきげんよう。

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