投信は順調に回復。資産報告【2019年3月】

こんにちは。bantyuです。

2019年3月の収支報告を行いたいと思います。

保有している投資信託が順調に回復してきています。

新元号の「令和」も発表されましたので、新たな時代の幕明けですね。

仮想通貨が伸び悩んでいますがいい年になってほしいものです。

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現在の評価額合計

4,225,037円(2019年2月) → 4,506,800円(2019年3月)

  • 総投資額:7,649,593円
  • 評価額:4,506,800円
  • 損益:-3,142,793
  • 損益率:-41.08%

仮想通貨のおかげでまだまだ含み損が酷いですが、投資信託をメインに淡々と積み立てていきます。

現在のアセットアロケーション(全体)

資産クラス 評価額 資産比率
国内株 ¥226,335 5.02%
先進国株 ¥1,400,065 31.07%
新興国株 ¥97,505 2.16%
先進国REIT ¥133,263 2.96%
ソーシャルレンディング ¥1,124,276 24.95%
WealthNavi ¥756,749 16.79%
仮想通貨 ¥768,607 17.05%

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目標アセットアロケーション(全体)

資産クラス 資産比率
国内株 3.33%
先進国株 31.11%
新興国株 4.44%
先進国REIT 1.11%
ソーシャルレンディング 20.0%
WealthNavi 10.0%
仮想通貨 30.0%

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ソーシャルレンディングや暗号通貨を、セットアロケーションに含めるべきかどうか、いろいろと悩みましたが、全資産の保有割合ということで私は含めることにしました。

国内株~REITまでの上4項目はインデックス投資の部分なのできちんと考えましたが、下3項目の割合は結構適当です。

アセットアロケーションを計算するならmyINDEXさんのサイトがおすすめです。

現在のアセットアロケーション(投信)

資産クラス 評価額 資産比率
国内株 ¥226,335 12.19%
先進国株 ¥1,400,065 75.39%
新興国株 ¥97,505 5.25%
先進国REIT ¥133,263 7.18%

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上記は投資信託の部分を抜粋した割合です。

新興国株の投信を売却したので少しバランスが崩れています。

↓売却した資金で、別の新興国株の投信に乗り換え予定です。

こんにちは、bantyuです。   ここのところ株価が上がってきたので、投資信託の一部を解約(売却)…

目標アセットアロケーション(投信)

資産クラス 資産比率
国内株 8.33%
先進国株 77.78%
新興国株 11.11%
先進国REIT 2.78%

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先進国株中心のアセットとなっています。(2018年11月13日調整)

当初は国内株と新興国株の割合をもう少し多く設定していましたが、長期経済成長の観点から見ると先進国株(特に米国)に投資するのが良いと考え、先進国株比率を上げました。

ポートフォリオと資産推移

【ポートフォリオ】

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現在の保有資産の詳細(ポートフォリオ)は上のようになっています。

【運用結果】

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含み損が酷いですねえ・・・

-314万はさすがにつらいです。

2019年投資方針

【投資信託】

淡々と毎月の積み立てを継続します。

投資の中ではこの投資信託が核になってくるので。

アセットアロケーションによって投資額は少し変動させていますが、最低でも5万円以上は積み立てていきます。

【iDeCo】

老後の自分年金として積み立てを続けています。

節税効果も魅力的なのですが、海外から戻ったあとiDeCoを開始したのと、また海外赴任となってしまった為、日本での税金の免除はありません。(税金は海外で収めています。)

会社員ではMAX額の23,000円を投資しています。

【ソーシャルレンディング】

2018年はmaneo系の業者で遅延が多数発生しました。

私もかなり被弾しています。少しずつ返済計画など出てきている業者はありますが、まだまだ信用出来ないので、しばらく投資は控える方針です。

下記は延滞中の金額。

  • グリーンインンフラレンディング(10万円投資分)
  • ガイアファンディング(20万円投資分)
  • キャッシュフローファイナンス(15万円投資分)
  • クラウドリース(7万円投資分)

合計52万円分

他の業者ではSBIソーシャルレンディングとクラウドバンクが巷の評判がいいみたいなので、maneoは様子見として今後はそちらに投資するかもしれません。

【WealthNavi】

12月の株価暴落でマイナスが出ていましたが少し回復してきました。

やはり積み立ては最強ですね。

毎月2万円投資していきます。

↓2019年4月4日現在

【仮想通貨】

投資額合計:4,118,336円 → 現在:768,607円

マイナス約335万円です。私の3年分の貯金額くらいのマイナスです。

現在の一番の悩みのタネです。

もう今後少しでも取り返せるかどうかはXRPに賭けるしかないです。

しかし今後伸びるかというと少し厳しい気がしています。

追加投資はXRPがどこまで下がるか次第ですが、今のところは流石に控えたいと思います。

投資の神様、バフェットさんの言葉を借りるなら「自分の理解できないものには投資をしない」ですね。

【積み立てNISA】

通常NISA枠はあるのですが、積み立てNISAが出来る前に開設して使っていませんでした。

NISAを開設したのがSBI証券なのでどうするか迷っています。(メインは楽天証券です)

とりあえずSBIでNISA→積み立てNISAの変更手続きを開始しました。

本当は楽天で積み立てNISAをしたいけど変更に時間がかかります。海外駐在なので年1、2回しか日本に帰れないので手続きが辛いですね。

投資信託の一部は積み立てNISAで行いたいと思っています。

積立について

ちなみに毎月の積立金額は以下のようになっています。計93,000円を積み立てています。

  • 投資信託:50,000円
  • iDeCo:23,000円
  • WealthNavi:20,000円

それではごきげんよう。

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