WealthNavi、今なら30万円から始められる!お友達紹介キャンペーンも!

こんにちは、bantyuです。

本日のハノイはめちゃくちゃ暑いです。iphoneの天気を見ると40℃です@@;

家で寝ていましたが、汗だくでいられなくなり、買い物がてら、またイオンモールのTwitter Beans Coffeeに涼みに来ました。

 

家からイオンまでは歩くと20分ほどあるのですが、前回使ってみたUberをまた使ってみました。

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さて、本日は最近流行りのロボアドバイザー投資、WealthNaviがいろいろとキャンペーンを行っているので紹介したいと思います。

私も5月半ばに口座を開設し、運用開始しています。

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WealthNaviとは?

WealthNaviならではのロボアドバイザーが、「世界の富裕層が利用する金融アルゴリズム」で、「完全に中立な立場」から、「国際分散投資」をすべて「自動」で行います。

WealthNaviでは1990年にノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「ポートフォリオ理論」などに基づき、世界の富裕層や機関投資家など一部の人間だけが享受してきた高度な金融アルゴリズムによる資産運用の恩恵を、すべての人にご提供します。

ということで、投資には時間のなかなか取れない、私のような一般サラリーマンでも気軽にほったらかし投資が出来るサービスとなっています。

会社概要

社名 ウェルスナビ株式会社
WealthNavi Inc.
設立年月日 2015年4月28日
代表取締役 柴山 和久
資本金 21億5,425万円(資本剰余金含む)
住所 東京都千代田区紀尾井町3-12
紀尾井町ビル3F 地図
事業内容 金融商品取引業
法律顧問 アンダーソン・毛利・友常法律事務所
岩田合同法律事務所
会計監査人 あずさ監査法人

(2016年12月31日現在)

ウェルスナビでは世界水準の金融アルゴリズムを使用することで、機関投資家などと同じような方法で投資を行っています。また、自動投資は手数料が多くとられてしまうこともあるのですが、ウェルスナビは為替手数料や為替スプレッドがかかりません。

手数料

基本の手数料は業界最安値の1%となっています。これに加え、ETFの保有手数料0.11~0.14%を加えたものが実際にかかる手数料となります。

他社サービスとの手数料の比較

他の類位サービスにはTHEOや楽ラップがありますが、いまのところどこも大差はないようです。

サービス名 手数料
(年率・税別)
為替手数料 売買手数料 信託報酬
THEO 1.0% なし なし ETFによる
WealthNavi 1.0% なし なし ETFによる
WealthNavi for
SBI証券
1.0% なし なし ETFによる
MSV LIFE 0.648%
*税込
未記載 別途必要 0.243%
*税込
8 Now! 0.88% 必要 未記載 ETFによる
クロエ 0.88% 未記載 なし ETFによる
楽ラップ 0.702%
*税込
不要 ノーロード 最大0.288%
*税込

楽ラップかTHEOも検討したのですが、WealthNaviがノーベル賞受賞のアルゴリズムを使っていることから、安心できそうということで、試してみることにしました。

運用状況

2週間ちょっとほど使ってみた、私の現在の状況をまとめてみます。

プラン

最初の6つの質問に答えたところ、リスク許容度は「5」でした。

目標は1000万円です。

初期投資:30万

毎月積立:2万円

25年間の運用で、627万円が、62%の確率で1000万円以上になるとのことです。

現在の運用状況

入金直後、いきなり-7000円の損失が出て30万を下回ってしまいましたが、現在は少しずつ回復して来ています。

このあたりは経済状況に左右されるので、気長に長期運用で見守って行きたいと思います。

やはり全自動でおまかせ投資出来るのは便利です。

インデックス投資も初めていますが、こちらは自分で年1,2回のリバランスをしないといけないですので。

(↓画像をクリックすると別ウィンドで開きます。)

現在行っているWealthNaviのキャンペーン

WealthNaviでは2017年6月4日現在、下記の2つのキャンペーンを行っています。

WealthNaviスタート!キャンペーン詳細

通常、初期に100万円を口座に入れないと運用開始出来ませんが、今なら30万円から始められるキャンペーンを行っています。

以前はSBI証券用のWealthNaviだと30万円ではじめられたようですが、一般用でも可能になったのは嬉しいですね。

2017/6/1~7/3までなので、気になる方はこの機会に口座開設してみるといいと思います。

WealthNaviは、新規顧客獲得にかなり力を入れている段階だと思います。

また30万円を下回らずに運用すると、最大3ヶ月間、手数料の半額をキャッシュバックもしてくれるみたいです。

(↓画像をクリックすると別ウィンドで開きます。)

招待キャンペーン詳細

2017/6/1~6/30まで、お友達や家族を紹介すると1000円がもらえるキャンペーンを実施しています。

招待はメール or Facebookメッセージのみなので、少し敷居が高いかもしれませんが、興味のある方は、下記までメールを頂けるとご招待します。

hiroko.bantyu(あっと)gmail.com

(あっと)を@にして送ってください。

(※2017/6/31まで)

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